Grâce aux nombreux retours que nous avons eu sur son utilisation, WorldRemit nous est apparu comme une option viable pour faire des transferts de fond. D’ailleurs nous avons mis à votre disposition le code de réduction 3FREE !
Le but n’est pas d’encenser seulement ce service, mais bien de pouvoir mettre en avant les avantages et les inconvénients. En effet nous allons essayer de passer de la manière la plus exhaustive possible laissé par les utilisateurs de WorldRemit
Alors en avant pour faire le tour complet de ce service disponible partout dans le monde pour vos transferts d’argent. Commençons par le concept global, les avantages et inconvénients de ce service financier à destination des voyageurs.
Contents
Avantages et inconvénients
Avantages
- Présents dans plus de 140 pays
- plusieurs options de paiement telles que le virement bancaire, la carte de débit ou la carte de crédit
- Plusieurs options de réception,que ce soit virement bancaire dans certains pays, le retrait d’espèces, ou même recharge de téléphone et portefeuille mobile
- Transferts rapides
Inconvénients
- Parfois une limite de transferts de gros montants vers certaines destinations
- Pas l’option la moins chère
- Frais de transfert complexes
Pour faire simple, WorldRemit est sûrement l’une des meilleures solutions si vous souhaitez faire de petits transferts vers vos amis ou votre famille à l’étranger (quand vous voyagez dans le monde) et particulièrement en Inde Asie ou Afrique ou l’application est ultra présente. C’est parfait si vous êtes en train de devenir un digital nomade.
Grâce à l’application et le site mis à disposition, les transferts sont très faciles à mettre en place en toute sécurité. C’est une solution très souple et adaptable, mais qui peut parfois avoir son coût.Ce sera la solution idéale pour envoyer de l’argent depuis des pays comme la Thailande.
D’autres services peuvent avoir des offres plus adaptées, par exemple si vous voulez transférer de gros montants. Si vous n’avez pas besoin de toute cette flexibilité comme peut l’être le retrait direct en espèce, certains opérateurs peuvent s’avérer moins onéreux.
Concept de WorldRemit
Le renouveau du petit transfert
Dans la lignée des neobanques comme N26 ou Revolut, WorldRemit est un vrai game changer, spécialement pour les petits transferts d’argent où il est particulièrement adapté. en effet avec ce modèle, les frais fixes en même temps que les montants !
D’ailleurs vous pouvez commencer par utiliser vos 3 virements gratuits depuis l’étranger, dans n’importe quelle devise.
L’un des grands atouts de ce service est la fluidité des opérations. Avec WorldRemit tout est facile à mettre en place et à utiliser. Que ce soit l’inscription ou le premier transfert d’argent tout peut aller vite sur l’application iOS ou Android. c’est une solution pensée pour la mobilité qui fonctionne à de nombreux endroits du monde, particulièrement pour ceux qui ont un travail en ligne et sont amenés à bouger souvent.
Les dépôts de fonds sont le grand atout du service : c’est le seul a proposé l’option du dépôt en argent liquide. Il y a aussi la possibilité de récupérer son argent en espèce et cela presque partout dans le monde. En choisissant cette option vous allez devoir choisir un réseau de paiement et donc celui qui a des bureaux là où vous voulez récupérer votre argent.
D’ailleurs, dans certains cas, il est même possible de se faire livrer son argent là où l’on se trouve. Ce genre d’options sont disponibles une fois que vous avez sélectionné votre pays de villégiature.
Les limites du système
Nous préférons vous mettre en garde dès le début de votre lecture, il est préférable de chercher une autre solution si vous souhaitez faire des transferts d’argent importants.
WorldRemit a tout simplement des limites de fonds qu’il peut transférer. D’ailleurs tout le modèle est fait pour des petits montants, y compris la structure tarifaire. Plus les montants sont importants plus les frais vont proportionnellement augmenter. Ainsi, si vous pensez à envoyer plusieurs milliers d’euros, ce n’est pas la bonne solution.
Des organisme spécialisés comme OFX ou CurrencyFair sont dans la même catégorie de services mais réduisent les frais au pourcentage au fur et à mesure que les montants augmentent : c’est donc le principe inverse. D’ailleur s’ils disposent également d’une assistance téléphonique 24/24 dans tous les pays où ils opèrent.
D’ailleurs, le plus souvent tous les transferts ayant un montant supérieur à 4500 euros ne sont pas supportés par WorldRemit, car cela atteint leur limite de transfert. C’est pour cela que vous devez absolument choisir un service spécifique. Si vous voulez envoyer entre 4500 et 8000 euros, il existe des services à très bas coût comme WorldRemit qui le font mieux. On pense par exemple à Transferwise ou CurrencyFair.
Worldremit est un outil qui est pensé pour l’application, qu’il soit possible de tout faire en ligne et par écrit. Alors ne comptez pas trop sur le service téléphonique, ce n’est pas leur moyen de communication préféré.
Pour résumer, c’est la solution la plus flexible qui existe sur le marché, surtout si vous voulez retirer directement de l ‘argent liquide. Mais totalement inutilisable pour les gros montants
Coûts de transferts
Le business modèle de Worldremit est basé sur deux façons de gagner de l’argent. Ils font d’abord payer des frais de transfert, et font un bénéfice sur le taux de change proposé. D’ailleurs, au passage les banques peuvent ajouter des frais cachés à chaque extrémité.
Cependant, avec Worldremit vous aurez le taux de change et frais de transfert indiqué dès le début du processus, avant même de lancer la transaction. Cela va vous permettre de vérifier et comparer les taux et frais avec d’autres services.
Frais de transfert.
Pour chacune de vos transactions, Worldremit va vous facturer des frais de transfert, qui vont changer en fonction de la devise que vous envoyez, du montant et des choix de livraison que vous avez fait. Le plus souvent, c’est le virement bancaire qui est le moins élevé, quand le transfert sur un portefeuille mobile ou le retrait d’espèce sont plus onéreux.
Ces frais de transferts peuvent aller de 4 à 25 euros en fonction de tous les paramètres que nous venons d’évoquer. c’est un tout petit peu plus que Remitly, qui est présent dans beaucoup moins de pays
taux de change
Le taux de change qui est proposé par WorldRemit est bien plus intéressant que ceux qui vous sont donnés par les banques traditionnelles. Cependant, ils sont aussi plus élevés que le taux interbancaire (taux de change entre les banques). vous avez ainsi un meilleur taux que toutes les banques, mais pas le meilleur du marché.
Le meilleur moyen de savoir si vous vous apprêtez à faire un bon coup est tout simplement de comparer avec d’autres services. Il y a trop de paramètres à prendre en compte pour édicter des règles. Ils disposent tous d’un calculateur en ligne qui vous permettra de voir combien arrivera réellement sur votre compte.
D’après notre expérience, le service proposé ici est assez compétitif avec des taux qui se trouvent entre 1 et 1,5%. C’est environ la moitié de ce que va facturer une banque traditionnelle, auquelle elle ajoutera des frais de transfert plus importants.
Frais cachés
Il garde toujours à l’esprit que les banques que vous utilisez à chacune des extrémités du processus peuvent vous facturer des frais supplémentaires. Pourtant, votre opérateur de transfert peut aussi vous aider à réduire ces frais. Pour cela il est indispensable qu’il ait un compte dans les pays dans lesquels l’argent est transféré.
D’ailleurs Worldremit est plutôt bon sur ce point et possède de nombreux partenaires locaux qui vont vous éviter des frais supplémentaires. Un indispensable pour maintenir un niveau de coûts assez bas. Attention, plus vous effectuerez des transferts,plus vous risquez d’être confronté à une situation ou WorldRemit risque de se retrouver mis en difficulté.
Alors n’oubliez pas qu’il est indispensable d’utiliser le calculateur en ligne avant de faire vos transferts, pour ne jamais être surpris.
Fonctionnement de WorldRemit
WorldRemit a cet avantage qu’il est facilement accessible à tous. Comme la plupart des opérateurs de transfert qui lui ressemblent, ils demandent un nombre minimum d’informations personnelles. Par contre, en fonction des montants et des destinations de l’argent, voire même de la fréquence des transferts, ils pourront être amenés à demander des informations complémentaires, comme par exemple votre identité ou adresse.
Inscription à WorldRemit
Déjà, n’oubliez pas que vous pouvez avoir une offre de 3 transferts gratuits sur WorldRemit en utilisant le code 3FREE.
Pour vous inscrire, il suffit de choisir le pays depuis lequel vous voulez faire partir l’argent et entrez quelques informations sur vous. Attention quand vous avez choisi un pays d’envoi, vous ne pouvez plus le modifier ensuite. Cependant, il sera toujours possible de modifier les détails de votre date de naissance, votre numéro de téléphone, votre adresse.
Quand on s’inscrit à ce genre de services, il faut toujours faire attention à toutes les offres qui peuvent exister. Le plus connu est le parrainage, si vous connaissez déjà quelqu’un qui utilise un service de la société. Selon le principe de parrainage, le parrain et le filleul touchent tous les deux un bonus dès la première transaction de ce dernier.
Faire le virement
Pour faire un virement avec WorldRemit, il est possible de se connecter sur le site web ou bien sur l’application disponible sur iOS et Android. Dans tous les cas ce sera le même processus d’envoi, il va falloir :
indiquer les coordonnées du destinataire, et cela en fonction de la méthode de transfert que vous allez choisir. Par exemple pour les virements bancaires , il faut les coordonnées bancaires et personnelles du destinataire, quand il faut seulement son numeros de telephone mobile pour les portefeuilles mobiles
Indiquer le montant, de deux façons différentes, soit vous indiquez le montant que vous voulez que le destinataire reçoive, soit vous indiquez le montant que vous voulez envoyer. Les calculs sont faits automatiquement.
Effectuer le paiement avec les différents modes proposés par l’application en fonction des paiements et lieu de destination de l’argent en cliquant sur “envoyer”. Ainsi il sera possible pour le destinataire de recevoir la transaction de plusieurs façons, y compris en espèce ce qui est le grand avantage de cette société.
Pour résumer, l’inscription au service est assez simple, tout comme le processus d’envoyer de l’argent. Dans tous les cas, il est préférable de décliner son identité et soumettre ses documents le plus tôt possible pour éviter d’avoir des problèmes et blocages plus tard.
D’ailleurs grâce à de nombreux partenariats, WorldRemit vous permet de bénéficier de facilités pour rechercher vos cartes sim prépayées de partout dans le monde.
Quelle est la vitesse des transferts WorldRemit ?
En termes de vitesse de transfert, l’envoi d’argent par WorldRemit est dans la moyenne de tous les services financiers de ce type – comme transferwise). En fait, l’envoi de leur côté est presque instantané. Pour vous, le temps réel de transfert sera plus long et peut largement varier en fonction de tous les facteurs extérieurs comme les banques émettrices et réceptrices.
D’ailleurs les banques ne sont pas toutes égales face au transfert, certaines peuvent les faire instantanément, quand d’autres prennent plus de temps pour envoyer les fonds. mais cela, vous ne pourrez le découvrir qu’avec l’expérience.
Mais le plus souvent le retrait d’argent est disponible immédiatement, autant que le virement sur portefeuille mobile.
Avec cette société, le transfert est donc rapide et sécurisé vers une grand nombre de destinations
Les vraies critiques
Pour bien comprendre les avantages et inconvénients d’un service, le mieux est de se référer aux avis clients, même si les gens ont tendance à se plaindre en ligne, on voit émerger les différentes problématiques liées au service.
En règle générale, les notes de WorldRemit sur trustpilot sont très bonnes, il a plus de 4,3 / 5 alors qu’il culmine à plus de 40 000 commentaires, une vrai preuve de bon services avec ses 80% d’avis positifs.
Ce qui est apprécié dans le commentaire, c’est principalement la rapidité et la fiabilité du service, quand environ 5% des avis sont plutôt négatifs et mettent en avant une expérience assez engageante avec le service.Il existe trois problématiques principales.
L’argent est parfois retardé, dans le méandres de différentes banques desquelle s’il peut être envoyé, ou dans lequel il doit arriver, les protocole sont parfois grippé, ce qui entraîne une arrivée tardive des fonds, ce qui peut être assez problématique pour le client; Ce n’est que très rarement WorldRemit qui est en cause.
Le service clientèle n’est parfois pas au niveau. En effet, il y a un vrai sujet d’attente avant de pouvoir avoir quelqu’un au téléphone. C’est un choix de l’entreprise qui privilégie les autres canaux de communication par souci d’économie. alors il est préférable de faire tout en ligne et d’être à l ‘aise avec cela.
Enfin Worldremit est soumis aux exigences réglementaires internationales et cela peut entraîner quelques inconvénients pour ses utilisateurs. Dans certains cas, en fonction des montants transférés, de la provenance de fonds ou de la fréquence de ce transfert, l’entreprise peut demander des informations supplémentaires pour bloquer le virement. Le tempsd reproduire ces document mais aussi qu’ils soient vérifié
Ont comprend donc qu’il y a quelques exceptions dans lesquelles le service de WorldRemit peut présenter de lacunes mais en générale c’est un service de qualité qui ravit ses clients
La sécurité de WorldRemit.
Worldremit est une entreprise anglaise, elle est d’ailleurs une société agréée pour le transfert de monnaie et elle est même réglementée par la FCA (Financial Conduct Authority). Même en dehors de son pays d’origine, l’entreprise est réglementée par les autorités financières de tous les pays dans lesquels elle opère. Par exemple en Nouvelle-Zélande, WorldRemit est enregistré auprès de la FSPR et en Australie auprès de l’AUSTRA. C’est également le cas pour tous les États des États Unis. Comme toutes les banques et assurances qui opèrent dans plusieurs pays, elles doivent se plier à chacune des régulations.
Traditionnellement, l’argent des clients est détenu sur des comptes séparés de l’entreprise, cela signifie que l’argent n’est jamais mélangé et ainsi les transferts pas liés à la bonne santé de l’entreprise. Il n’est pas possible que vous perdiez l ‘argent transféré en cas de faillite de l’entreprise.
D’ailleurs, il y a également de nombreux dispositifs de sécurité qui permettent une connexion sans risque à l’application. En effet leur site web est crypté en TLS et toutes vos données sensibles sécurisées, elles ne pourront ainsi pas être interceptées par des hackers.
C’est la présence de Worldremit de partout dans le monde et sa régulation par de nombreux acteurs qui en font un acteur sécurisé qui a dû se plier à de nombreuses dispositions nationales.
De votre côté, vous pouvez aussi améliorer la sécurité de vos transferts, par exemple en utilisant un vpn.
Alors est-ce que Worldremit est fait pour vous ?
Dans tous les services financiers, chacun essaye de se spécialiser sur un produit particulier, et aucun n’arrive à couvrir tous les besoins. Pour celle-ci a une super réputation. C’est le parti pris de Worldremit qui fait des transferts de petits montants rapidement et à bas prix. Si vous êtes dans ce cas, ce sera assurément un bon choix. Ensuite, c’est l’acteur le plus flexible, qui sera indispensable si vous avez besoin de récupérer directement de l’argent liquide.
D’ailleurs c’est la transparence de l’application qui fait sa force, ils sont tout à fait transparents par rapport à leurs frais et les taux qu’ils appliquent . D’ailleur la comparaison avec les autres services est largement recommandée et facile à mettre en place?
WorldRemit, grâce à son application, permet de transférer de l’argent facilement ou que voyez dans le monde, mais ce ne sera pas une bonne affaire si vous avez beaucoup d’argent à déplacer. D’ailleurs c’est souvent lors de transfert important que l’on est rassuré d’avoir quelqu’un au téléphone, ce que l’entreprise ne maîtrise pas vraiment.
Alors si vous voulez tester le service, n’oubliez pas d’utiliser la réduction concernant vos premiers transferts grâce au code 3 FR !
Si vous avez déjà utilisé ce service, n’hésitez pas à mettre votre avis en commentaire pour nous aider à affiner nos analyses !
